Las Fintech se están apoderando lentamente del mundo, con el 46% de los consumidores utilizando exclusivamente canales de banca digital. En 2020, el mercado mundial de tecnología financiera se valoró en $ 110,57 mil millones, una cifra que se espera que crezca a $ 698,48 mil millones para 2030.

De todas las cosas que contribuyen a este brillante futuro para las fintech, el análisis de datos es una de las más importantes. Es lo que permite a las empresas fintech tomar decisiones rápidas y precisas para atender mejor a sus clientes.

En las instituciones financieras tradicionales, los datos a menudo se almacenan en silos en diferentes departamentos y generalmente no están accesibles o se utilizan de manera efectiva. Las empresas Fintech han hecho grandes avances en el uso y análisis de datos para beneficiar y hacer evolucionar sus modelos de negocio. Estas tecnologías están dando a las fintechs el poder de cómputo para brindar mejores servicios, que de hecho logran ser holísticos tanto desde una perspectiva interna como externa.

 

El futuro de FinTech depende del uso mejorado de Analytics

En los últimos años, las fintechs han experimentado un gran auge, a diferencia de cualquier otra industria. Debido al crecimiento de este tipo de negocios, ha habido una afluencia importante de inversiones. Según CBI Insights, hay 1021 empresas unicornio (una empresa privada valorada en más de mil millones de dólares) en el mundo, es decir que los unicornios tienen una valoración acumulada de 3,3 billones de dólares.

El crecimiento de las Fintech no solo es emocionante para los jugadores de la industria; los consumidores cotidianos también se están beneficiando y esto es especialmente cierto en la región Latinoamericana donde las Fintech han permitido llevar soluciones de financiamiento y transferencias de dinero a millones de personas que permanecían excluidas de los sistemas financieros tradicionales.

Los servicios financieros y otras preocupaciones relacionadas con los negocios permiten a los consumidores acceder a soluciones en tiempo real. Al igual que cualquier otra industria de rápido crecimiento, las fintech continúan redefiniéndose con innovaciones recurrentes que surgen varias veces al año.


Como resultado, la competencia en el campo ha aumentado, empujando a los jugadores clave existentes a adoptar innovaciones que antes no estaban considerando. PWC informa que se espera que el 77% de las instituciones financieras aumenten su enfoque en la innovación en aras de la retención del consumidor.

Teniendo esto en cuenta, uno puede preguntarse: ¿cómo será el futuro de las fintech? ¿Cómo aprovecharán algunas empresas el uso y análisis de datos para seguir siendo competitivas en el mercado en crecimiento?

El análisis de datos, sienta las bases para que una empresa comprenda a sus clientes. Los análisis brindan información sobre el comportamiento, las necesidades y las expectativas del cliente. Cuanto mejor comprenda una empresa a sus clientes, mejor podrá atenderlos con soluciones personalizadas y relevantes. La analítica es el motor de los negocios modernos y, por lo tanto, la clave para mejorar el servicio al cliente y el crecimiento.

El análisis de datos también puede ayudar a las empresas fintech (y cualquier otra) a ofrecer productos y servicios que atraigan a un público más amplio. Los bancos y otras instituciones financieras tienen acceso a grandes conjuntos de datos de clientes, pero a menudo no logran aprovechar el poder de estos conocimientos de manera eficiente en la era de los grandes datos.

Las empresas Fintech han descubierto y logrado capitalizar efectivamente lo que el sector de la analítica puede lograr con éxito cuando las operaciones comerciales aprovechan sus capacidades de aprendizaje profundo. Con un nuevo mundo cada vez más digitalizado, y consumidores cada vez más exigentes, las Fintech apostaron correctamente a explotar los Analíticos para comprender mejor a los clientes y tomar decisiones rápidas, todo esto brindó a esta industria emergente una ventaja competitiva sobre las instituciones financieras tradicionales.

El posible futuro de las Fintech

Debido al creciente interés en el mercado fintech, hay muchas predicciones sobre el posible futuro de la industria.

McKinsey pronostica que blockchain, IoT y la hiper-automatización se convertirán en componentes integrales del mundo fintech en los próximos años. Algunas tecnologías emergentes que se vuelven fundamentales en el espacio fintech incluyen:
  • Blockchain: con la creciente popularidad de Bitcoin y otras criptomonedas, blockchain se ha convertido en un tema de inmenso interés. Varias empresas están explorando la tecnología de registros distribuidos por su potencial en el mundo fintech.

  • IoT: El Internet de las cosas está creciendo a un ritmo acelerado, con más y más dispositivos conectados a Internet todos los días. En los préstamos fintech, esto podría significar una dependencia de IoT para determinar el riesgo y aumentar la participación del cliente.

  • Hiper-automatización: la hiper-automatización implica el uso de inteligencia artificial y aprendizaje automático para automatizar los procesos comerciales. En fintech, esto podría conducir a una mayor eficiencia y un mejor servicio al cliente.

 

¿Por qué los Analíticos marcarán el futuro? 

En 2022, la industria mundial de big data está valorada en 274 300 millones de dólares, y se espera que esta valoración aumente exponencialmente en el futuro debido a la generación de casi 2,5 quintillones de bytes de datos por parte de los usuarios de Internet de todo el mundo todos los días.

Los datos brindan a las organizaciones el poder de tomar decisiones informadas y aumentar la generación de ingresos. Mediante el seguimiento, la recopilación y el análisis eficiente de información procesable basada en datos, las empresas pueden seguir siendo competitivas, ofrecer mejores productos y servicios, mejorar la satisfacción del cliente e impulsar la innovación. Los análisis permiten a los actores clave en la industria fintech:

  • Tomar decisiones informadas: las empresas Fintech pueden usar datos para comprender el comportamiento del consumidor y actuar en consecuencia. De esta manera, las corporaciones fintech pueden tomar decisiones mejor informadas sobre qué productos y servicios ofrecer y cómo comercializarlos a los clientes.
  • Generar ingresos: las empresas Fintech pueden utilizar big data para identificar nuevas oportunidades de generación de ingresos. También pueden realizar un seguimiento de los patrones de gasto de los clientes y comprender qué productos o servicios les resultan más atractivos. La información se puede utilizar para aumentar las ventas y aumentar las ganancias.
  • Mejorar la eficiencia operativa: el mecanismo inherente de la mayoría de las operaciones en el lugar de trabajo se puede mejorar tomando las medidas adecuadas sobre los datos recopilados de fuentes internas y externas. Las empresas Fintech pueden utilizar el análisis de datos para identificar áreas de ineficiencia y mejorar sus operaciones en consecuencia.
  • Mejorar el marketing: los análisis pueden ayudar a las empresas a comprender qué esfuerzos de marketing están funcionando y cuáles deben cambiarse o eliminarse por completo. Las empresas Fintech pueden usar datos para identificar segmentos de clientes, comprender sus necesidades y diseñar campañas de marketing dirigidas a través de múltiples canales.
  • Identificar tendencias/fraudes: la detección de tendencias depende en gran medida del análisis de datos, y las empresas en general pueden aprovecharlo para asegurarse de estar un paso por delante de la competencia. Del mismo modo, los préstamos de las fintech pueden beneficiarse de las capacidades de detección analítica de riesgos y/o fraude.
  • Reducir las amenazas comerciales y el despilfarro financiero: el despilfarro financiero se produce cuando las empresas toman decisiones desinformadas. Las empresas que carecen de información a menudo van a la zaga de sus competidores. Mientras tanto, las decisiones respaldadas por datos pueden ayudar a mitigar las amenazas comerciales y reducir el desperdicio de recursos.

Con cada día que pasa, la dependencia de nuestro mundo sobre los datos está aumentando. Las empresas de la industria fintech y en general todas aquellas dentro del ecosistema del crédito y la cobranza,  necesitan saber cómo recopilar, rastrear, organizar, escalar y usar Analíticos profundos para garantizar el éxito y el crecimiento.

 

Las herramientas analíticas correctas para las Fintech 

Como se mencionó anteriormente, la inteligencia artificial seguramente será una parte importante del espacio fintech ahora y en el futuro. GDS Link ofrece una combinación de inteligencia artificial y servicios de análisis de datos para facilitar los préstamos fintech y otros servicios de la industria bancaria.

Al ayudar a las empresas de tecnología financiera en las decisiones, la generación de clientes potenciales, el marketing y la gestión del riesgo de fraude, GDS Link es una ventanilla única para gestionar todas sus necesidades de creación de préstamos inteligentes. Programe una consulta gratuita hoy para obtener más información.